【金融安全】汽车众筹，也可以变成非法集资

汽车众筹运作模式，一般是以网站作为犯罪载体，网站在上午、下午时段分别挂出一个项目标的，一个项目标的就是一辆汽车，项目标的有车辆详细信息，包括该车辆的前后左右、车辆行驶证、登记证书实拍照片，该车辆众筹金额，以及回款周期（15日-60日不等），非法集资人承诺会在回款周期内完成车辆的买卖，赚取的利润和投资人按比例分成（三七-五五不等）；如果完不成车辆的买卖，非法集资人会承诺出资收购此车辆，并按天计算支付给投资人年化高于银行多倍利率的利息。投资人想中标，首先要在网站实名认证注册，再向网站指定的银行账户或第三方支付账户打款，网站确认收到款项后会给投资人注册的网站账户充值对应金额，投资人再使用网站账户内的金额抢标，如果该项目标的已经被他人抢满，只能抢下一个项目。

主要犯罪手段

01设法掩饰身份

具有反侦查意识的非法集资人一般会想方设法掩饰公司的法定代表人、网站负责人身份。并租赁作案房屋、网线开户、从多家银行开设个人账户，给侦查造成很大困难。

02信息注册虚假

非法集资人一般找代办公司给注册公司，注册地均为虚假，无从查找作案地点。

03网上寻找猎物

互联网有很多推荐投资的网站，例如较为出名的“物筹之家”，很多人在该网站的qq群发布推荐可以投资的网站，国内有很大的一部分投资群体游走在该网站，寻找打一把赚了就走的投资机会，俗称“羊毛客”，非法集资人会以普通投资人的身份在很多投资qq群里发布自己的众筹网站信息，吸引全国各地的“羊毛客”。

04虚假投资标的

绝大多数汽车众筹网站所挂的投资标的均为虚假的，均为从二手车市场以100元一套的价格购买高档二手车全套照片后挂在网站。

05团队分工明确

06赃款全部提现

非法集资人为了掩饰赃款去向，会想方设法将所有赃款全部转账到个人实际控制的账户中，再想法提现，致使资金流线索全部中断，无法通过资金查控手段继续追踪。

07得手分赃逃匿

非法集资人一般经营汽车众筹网站实施诈骗的时间为2个月左右，此时网站投资人数已达到了峰值，因为非法集资人没有真实的投资项目，再持续下去只会支付更多投资人利息，所以会选择逃匿，有的直接关门跑路，有的会寻找他人以欺骗的方式将公司、网站做变更。

风险识别

Part1

进一步核查汽车众筹发起人身份信息、公司注册信息，向涉及的汽车销售公司核查汽车标的是否具有真实性。是否设立有上述标的降价条件和返利条件。

Part2

进一步核查项目设定筹资目标和筹资天数的依据。

Part3

进一步核查网上夸大宣传的内容。

来源：吉林打非

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