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如何更好的履行反洗钱义务
随着经济的迅速发展，洗钱犯罪活动逐步出现智能化、隐蔽化的趋势，严重腐蚀国家利益、危害国家安全，影响金融机构健康运行。要更好地履行金融机构的反洗钱义务可以从以下六个方面进行努力：
一是提高思想认识，积极配合人行的反洗钱任务。
加强对非自然人客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和分类管理。完善监测标准，健全可疑交易后台控制措施，以高度的责任感和使命感全面提升反洗钱义务履行水平。
二是优化内部制度，积极提升内部的反洗钱规范。
认真梳理、完善反洗钱工作机制、内控制度和操作规程，把握好时间点，及时推动新制度执行到位。加强特定业务关系中客户的身份识别，进一步提高反洗钱客户身份识别的有效性。
三是强化风险管控，积极落实有效的反洗钱手段。
通过客户或金融机构员工完成问卷调查、结构化访谈、背景研究、实地查访等方式搜集客户信息，以确保风险评估具有实际意义。要将洗钱风险及恐怖融资风险范围覆盖到所有客户和产品。
四是做好联合推进，积极协调高效的反洗钱活动。
深入研究分析洗钱犯罪的新趋势和新手法，密切关注非法集资、电信诈骗、传销、毒品犯罪等犯罪行为的新变化，提高对各类洗钱犯罪活动的监测能力和分析水平，增强反洗钱工作的敏锐性。
五是深化日常履职，积极夯实基础的反洗钱工作。
及时做好反洗钱信息报送，坚持问题导向，紧扣管理要求，做好新型风险的研究。综合运用网点、网站、微信等做好宣传，增加社会公众对反洗钱犯罪的认知。
六是加强管理水平，积极履行应尽的反洗钱责任。
将合规责任向业务部门推进，处理好洗钱风险防范与业务发展的关系，健全合规文化。针对不同层级开展差异化培训，提升员工的专业能力。欢迎关注：UncleCai财经说，一个专注财经的实用微信公众号。
我的导师每个月给每个学生卡里打5000块钱，然后让我们取出来现金给他，我该怎么办
这是以劳务费的方式套取国家科研经费，你导师涉嫌违法违规了。
你属于知情人，真要查出来，要负连带责任。不是现金交易，银行转账都有记录，一查一个准，就看啥时候你举持正义了。
这种事情从13年开始打击，没想到还屡禁不止，你导师胆儿太肥了。
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