预防?错了就砍啊!
前段时间去深圳,回来的时候车快开了,急急忙忙往火车上跑。结果一个哥们上错了车,坐上了去香港的高铁。如果是你,你会选择等车到了香港终点站再跟车返回?反正车会回来的。我想每个人的选择都会是下一站立刻下车,然后买一张返程的车票。
股票难道不是一样?股票的走势都已经告诉你,你的选择是错的,你开始发生了亏损,市场就已经告诉你,你坐错了方向,这种时候难道你不是应该选择立刻下车?
除了吹牛的,谁能保证自己的股票从来不会亏损?亏损了认错就行了。说预防,怎么预防?哪怕你有99%的正确率,只要一次你不止损,结局就一定是被套,有谁能做到99%?事实上,4成的成功率就足以在市场盈利,只要你学会保住自己的本金!
如果一定要说预防,那就是做好随时准备止损的心理准备!记得师兄曾经说过,当市场送你钱的时候,每一分都不要错过,当市场向你伸手要钱的时候,给的越早,损失越小!
买房现在主要还是要加杠杆的,而股市基本上都是自有资金,所以,买房后被套牢,业主就只能找开发商索赔,要是开发商不愿意赔偿损失,那业主只能是自住或者出租,因为房子还有使用价值,投机购房失败了,居住价值还可以利用。
但是,炒股就不同了,如果盲目进行配资入场,1:8或1:10的杠杆率,一旦被套,很有可能被强行平仓。所以,炒股千万别加杠杆。不过,与买房相比,买股没啥实用价值,被套后只能持股待涨,只有股价上涨了,解套变现了,这才能拿到真金白银。
当然,买股虽然不如买房子有实用价值,但是股票的一些功能是炒房者不具备的:第一,股市被套,只要是自有资金操作,而且也不是套在历史高位,这只股票质地也还不差,那肯定总能解套。而房地产被套,如果幅度达到20%—30%,说明本轮行情结束了。而房地产相对于股市来讲,周期性更长。如果购房被套,也只能咬牙继续还房贷。
第二,炒股票万一被套,遇到外面急需流动资金的问题,可以割掉一部分筹码,以解燃眉之急。而买房被套,若需要一笔周转资金,肯定是不可能出售一部分的房产,而只能将房子全都出售,所以,炒股票被套要比炒房被套更加灵活一些。
第三,卖股炒房尚有可为,卖房炒股尤不可及。在日常生活中,股民赚了钱,要想买房了,只要今天抛售码,明天资金就能到账上了。所以,我们常听说是卖股炒楼的人。但从来没听说过真有人卖房炒股。因为卖房周期太长,一般要大半年时间,等你房子也卖了,再来看股市可能早已变熊市了。
在同样加杠杆的情况下,炒房被套肯定要比炒股被套更安全一些,因为加杠杆的炒股被套,弄不好就会被强行平仓。而在平常的日子里,炒房被套起码有房可以居住或者可以出租,这是购房的优势。不过,在流动性方面,如果是自有资金炒股,即使被套总有解放的那一天,或者股票随时都可以变现,不会像买房被套那样,被套牢需用资金时就会非常被动。
千万不要认为,股价已经跌破成本区,就是安全的。
换句话说,也就是千万不要认为:股票已经跌到全部股东都套牢了,就是安全的,就是见底了。
大道至简……
1、切记:下跌,就是因为别人不要了;而一旦形成多米诺效应,不要的人就会越来越多,跌破成本价是很平常的事情;
2、不要去猜测……是利空?还是洗盘?是庄家要建仓?还是诱空?……你自己想一想,你猜对过几次?股票就怕猜……形成趋势的走势都不能让你清醒,你的猜测就只能是充满了自我蒙骗的心理麻醉。
3、股价跌破成本价……基本上有三种情况会出现:反弹;退市;继续下挫;……看到了吗?三种情况里,两种都是不利的,仅仅从概率的情况出发,你都不能抱有幻想。
4、炒股真的是很容易……又非常难的一件事:
说容易……是因为趋势建立后,就会加速,无论是上涨的趋势,还是下跌的趋势都是如此……你只需要跟着趋势走就可以了。
说很难……是因为大多数人都想逆势而动。趋势向上的时候,他认为股价已经涨起来了,不敢买;趋势向下的时候,他认为已经跌了这么多,挺便宜了可以买;
一句话:股东全部被套牢了……股价继续下跌的概率反而会更大。
股票被套牢,是每个股民生涯中难以避免的事。但套牢后究竟怎么处理,需要区别对对待,可不是如何补仓这么简单,需要从以下几个方面分析。
一、股票质地
这是在补仓前,首先需要考虑,也是最决定性的问题。如果股票下跌,是因为企业经营出现大问题,那根本就不需要补仓,而是必须割肉了。
上图是乐视网走势图,去年年初,乐视因为经营出现重大问题,导致连续跌停,很多机构也踩雷,纷纷讨论开盘要多少个跌停。当时机构们估计大概在5元止跌,事实也如此。我在问答中说,这种股票,最多值2元钱,也就是直接用净资本估值。虽然到5元附近止跌后,有一小波反弹,但最终在一年多后,跌到2元以下。从某种角度来说,一些主力的所谓估值,是种烟幕弹,就是想让散户在那个位置接盘而已。
二 、总体趋势
包括两个方面,一是大盘,二是个股。总体一条,如果两者总体趋势处在熊市向下中,就不要再补仓了,尤其是牛末熊初。
如果大盘熊市,个股牛市,那也要小心。因为绝大部分个股,在熊市中都难独善其身。股市,某种角度是概率游戏。
如果大盘牛市,个股熊市,那更不能碰这种股票,必须果断割肉。这种股票,大部分质地不行,尤其是前期被炒作的个股,主力往往会趁大盘上涨,它靠横盘或逐步下跌出货。
还有一种趋势,就是横盘。横盘,大部分处于过渡阶段,能不能参与,要看中长期趋势,通常会横盘后继续原先趋势,直到原中长期趋势被破坏。
有的人,学这技术学那技术,但连基本的牛熊市都不能正确判断,或者不愿意面对,非要与趋势对抗,亏损就是必然的了。
三、时间成本
手中个股被套牢,不是补仓这么简单,还要考虑时间成本。有的人股,处于漫漫熊途中,中途任何补仓,都很难有见底的可能。上图是暴风集团走势,下跌90%以上,中途的任何补仓,都只有亏损。另外,有的个股横盘时间较长,长达半年一年甚至几年,这时候时间成本也需要考虑的。
四、补仓时机
质地不好的股票不补,中长期趋势向下的股票不补,横盘的股票不补,也只有一种情况,就是中长期向上的优质个股可以补仓。
这类股票,只要价格低于估值,只要中长期趋势向下,就可以在低位买入,有闲钱就买入。当然,也需要考虑分仓问题,否则一旦踩雷,也是难以承受的。
有的人进入股市,一天不买卖就难受,这是大部分散户亏损的重要原因。一年大部分时间,起码有三分之二的时间是应该休息的。因为向上向下横盘三种趋势,只有向上可以做,补仓也是如此。在休息的时间里多学习提高自己,把闲置的资金买逆回购或者短期理财也是不错的,既可以有小进账,又不会错过大行情,何乐而不为呢?非要逆势补仓,搞得一年到头灰头土脸干嘛?
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